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lundi, 16 avril 2012 14:11

Cas particulier des Etats-Unis

Bien que les Etats-Unis soient en banqueroute comme beaucoup d'autres pays occidentaux,

le risque de confiscation dans ce pays est nettement moindre qu'en Europe. La raison principale est que si les Etats-Unis souhaitent confisquer de l'or, ils se serviront d'abord des +10'000 tonnes d'or que des pays étrangers ont stocké chez eux. Cette opération serait nettement moins couteuse et nettement plus rapide que faire du porte à porte en courant le risque de se faire tirer dessus. On note ici l'importance de la liberté du port d'armes dans la limitation des excès des Etats. L'un des points communs de toutes les tyrannies est l'interdiction du port d'armes par les citoyens.

De plus, certains Etats américains ont déjà officialisé l'or et l'argent-métal comme moyens de paiement légaux, ce qui rend encore plus faible le risque de confiscation.

 
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lundi, 16 avril 2012 13:21

Pays où stocker ses métaux

Les pays à choisir pour le stockage de l'or (qui est le métal qui a de très sérieux risques de confiscation) doivent avoir une histoire de respect de la propriété privée et/ou dépendre du secteur minier. Par ordre décroissant, voici la liste mise à jour le 29/12/2012 (l'ordre évolue constamment) :

1- Singapour (SG)
2- Hong Kong (HK)
3- Nouvelle Zélande (NZ)
4- Suisse (CH)
5- Canada (CA)
6- Australie (AU)

Singapour est en train de a remplacé la Suisse comme place financière.

Bien que faisant partie d'un Etat communiste, Hong Kong est l'endroit le plus capitaliste de la planète, et attire les plus grandes fortunes de la Chine Populaire. Il est donc peu probable que la Chine Populaire y touche.

De plus, Singapour et Hong Kong se concurrencent pour recevoir les fortunes européennes et nord-américaines (qui n'ont pas lieu de rester sur place).

Les Etats dont l'économie nationale dépend fortement du secteur minier (AU, CA) ont un risque faible de confiscation de l'argent métal, mais confisqueront l'or s'ils en recoivent l'ordre des Etats-Unis. La Nouvelle-Zelande ferait de meme.

29/12/2012:

La Suisse est désormais totalement phagocytée par l'Union Européenne.

 

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lundi, 16 avril 2012 12:46

Stockage

Cette partie est tout aussi importante que celle portant sur l'achat du métal.

Avoir du métal qui va être confisqué, revient à ne rien avoir. Il vaut mieux dans ce cas rester en cash.

Il y a différentes façons de stocker ses métaux:

-Placer les métaux sous le matelas

Vivement déconseillé, le risque de vol est élevé.

-Creuser un trou dans le jardin

Il faut s'assurer de ne pas oublier l'endroit ou de ne pas crever avec ce secret.

-Louer un coffre dans une banque

  • Si le système bancaire s'effondre, ou si la banque en question fait faillite, il est probable de ne pas avoir accès à son coffre pendant de longues périodes. Cette période pourrait correspondre au moment où le cours du métal atteint son maximum, étant donné que la chute du système bancaire international est précisément ce qui fait gonfler le cours des métaux.
  • La banque pourrait ouvrir le coffre et se servir. Il faudra démontrer qu'il y avait du métal dans le coffre ou que la possession de métal ne va pas à l'encontre des conditions de location du coffre (il est souvent interdit de placer de l'or dans ces coffres). Cliquez ici pour lire un exemple.
  • Si ce n'est pas la banque qui ouvre le coffre et se sert, c'est l'Etat lorsqu'il cherche à 'démanteler des réseaux terroristes ou pédophiles'. Cliquez ici pour lire un exemple.

-Louer un coffre dans une institution autre qu'une banque

Il y a tous les risques que présente un coffre à la banque, excepté celui de fermeture prolongée pour faillite bancaire.

- Louer un coffre en zone internationale dans un aéroport d'un pays réputé (Ex : Singapour)

C'est l'une des options les plus sures mais n'est ouverte qu'a ceux qui voyagent souvent.

- Stockeurs spécialisés dans le stockage des métaux précieux

Il existe des stockeurs spécialisés dans les métaux précieux, comme Via Mat, Brinks, Rhenus, G4S, Certis Security etc. Ils facturent un pourcentage du poids du métal en stock chez eux.

Si vous pensez stocker chez eux, il vaut mieux placer le métal en 'off-shore', ce qui signifie que légalement parlant, le métal n'a pas encore traversé la douane du pays de stockage et se trouve donc toujours en zone internationale. En cas de confiscation, il se peut que cette nuance juridique fasse la différence entre éviter la confiscation ou en être victime.

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lundi, 16 avril 2012 12:15

Confiscation

On entend souvent dire que 'cette fois-ci, ce n'est pas comme en 1934 sous Roosevelt,

il n'y aura pas de confiscation'. L'argument avancé c'est qu'en 1934, le standard monétaire était basé sur l'or, alors qu'aujourd'hui il est basé sur la monnaie fiduciaire-dette. Et donc, selon ce même raisonnement, il est très peu probable que les Etats aujourd'hui fassent une réquisition puisque le système monétaire actuel ne demande pas d'or.

Aujourd'hui, c'est le système monétaire qui est en faillite, et donc le pouvoir même des Etats à contrôler/taxer/dominer leur population.

Cet argument est plutôt fragile: qu'on ne soit pas sous un standard or aujourd'hui n'exclut en rien qu'on ne le sera pas demain. Et même si on ne passe pas à un standard or, qu'est ce qui empécherait les Etats kleptocrates d'aujourd'hui de se servir de la possession des personnes les plus prudentes?

 

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Le CME Group offre des produits financiers à levier avec date d'expiration. Ces produits s'appellent les Futures.

 

Toutes les matières premières aujourd'hui sont vendues/achetées sur le cours des Futures. Le bon fonctionnement du marché des Futures est extrêmement important pour l'économie mondiale, car tous les échanges internationaux suivent les Futures.

Les Futures ne sont à utiliser qu'avec un capital spéculatif, et ne correspondent pas à un 'investissement'.

Ces contrats correspondent à des 'Long' et des 'Short'. Quand on achète un 'Long' c'est qu'on s'attend à ce que le cours du métal augmente : on achète avant de vendre. C'est le contraire pour un Short : on vend avant d'acheter.

Le bon fonctionnement d'un marché dépend des Longs ET des Shorts.

Chaque contrat a une 'marge' (en anglais 'margin'). Cette marge correspond au minimum de cash qu'il faut avoir pour posséder un contrat.

jeudi, 12 avril 2012 21:38

Options (produit dérivé à levier)

C'est un contrat avec date d'expiration.

Ce contrat consiste à avoir l'option, mais pas nécessairement l'obligation, d'acheter (Call Option) ou de vendre (Put Option) X actions avant une date prédéterminée.

On va prendre l'exemple d'une ETF comme SLV qui suit très précisément les cours de l'argent.

On va supposer qu'aujourd'hui l'action vaut $10, que l'once d'argent vaut aussi $10, et que l'Option porte sur 1 action.

La meilleure utilisation des options est de les avoir comme 'assurance'

jeudi, 12 avril 2012 13:32

Pièces ou Lingots ?

Pour celui qui a beaucoup d'argent, investir dans des pièces d'argent-métal peut être volumineux.

Les lingots et les barres offrent de meilleures alternatives d'un point de vue 'espace'. Ce qu'il faut prendre en compte ici c'est la liquidité.

il vaudra mieux avoir 100 pièces d'une once plutôt qu'un lingot de 100oz

L'or est aujourd'hui à 55'000 dollars le kg (15/02/2012). Si on suppose que le cours de l'or va être multiplié par 3 en dollars d'aujourd'hui, ca fait près de 165'000 dollars le kg. On peut donc imaginer qu'il sera difficile de trouver un acheteur à 165'000 dollars. Il vaut mieux donc passer par des formats plus liquides du genre 100g ou 5oz en ce qui concerne les lingots.

jeudi, 12 avril 2012 12:32

Eagle ou Napoléon ?

Il faut bien comprendre qu'à part les collectionneurs, presque personne ne s'intéresse au Napoléon en dehors de la France.

 

S'il y a confiscation du métal en France, les Napoléons seront vendus par les particuliers nettement en dessous du spot

Donc les Napoléons ne constituent pas le meilleur choix, quel que soit le pays. Ce n'est pas une coïncidence si de nombreux sites américains offrent gratuitement des Vreneli lorsqu'on s'abonne à leurs services, et pas une Gold Eagle de poids similaire.